חיסכון פיננסי מרכז בתוכו את מגוון מכשירי החיסכון לכסף הפנוי, תכנון פיננסי מורכב מהגדרת יעדים כלכליים של התא המשפחתי ובניית אסטרטגיה להשגתם תוך כדי תכנון הוליסטי ומיצוי הטבות המס שניתן לקבל בשילוב של נכסים פנסיונים.