חיסכון פיננסי מרכז בתוכו את מגוון מכשירי החיסכון לכסף הפנוי, תכנון פיננסי מורכב מהגדרת יעדים כלכליים של התא המשפחתי ובניית אסטרטגיה להשגתם תוך כדי תכנון הוליסטי ומיצוי הטבות המס שניתן לקבל בשילוב של נכסים פנסיונים.
השאירו פרטים ונחזור אליכם
מכשיר חיסכון להשקעה לטווח קצר ובינוני המאפשר לחסוך לכל מטרה ובכל סכום באמצעות הפקדות חודשיות או הפקדה חד פעמית. לפוליסת חיסכון יתרונות רבים כגון: דחיית מס במעבר בין חברה מנהלת / מסלולים, דמי ניהול אחידים ללא עמלות קניה ומכירה, נזילות מלאה, ניתן להפקיד כל סכום ללא תקרות, הטבות מס ללקוחות בגיל פרישה (תקנה 125 ד').
לא הרבה יודעים שניתן לפתוח תכנית חיסכון לכל ילד דרך בית השקעות / חברות ביטוח ולייצר ערך על החיסכון של ילדיכם לאורך זמן. המדינה מאפשרת לנו להפריש 50 ₪ נוספים מכיסנו הפרטי לטובת החיסכון הנ"ל. משיכת הכספים תתבצע כשהילד יגיע לגיל 18 ורק אז יהיה רשאי למשוך אותם. יתרונות – דמי ניהול מאוד אטרקטיביים, מסלולים מגוונים.
תיק השקעות היא אופציה מעולה לכסף פנוי, אפיק השקעה לטווח הבינוני והארוך. תיק השקעות מנוהל הכסף נמצא בחשבון הבנק של העמית ומנוהל ע"י חברה מנהלת כגון – חברות ביטוח / בתי השקעות. יתרונות בתיק השקעות – מגוון רחב של אפיקי השקעה ולא מוצמד למסלול אחד, מנהל תיק השקעות בעל ידע וניסיון רב. ניהול תיק השקעות מתאים ללקוחות בעלי יתרה של למעלה מ-300,000 ₪.
קופת גמל להשקעה באה במטרה לעודד את הציבור להגדיל את חסכונותיו מרצונו החופשי באמצעות מוצר גמיש (הוני), מפוקח ושקוף אשר יאפשר משיכה הונית בכל עת בתוספת יתרון של קצבה פטורה ממס החל מגיל . לגמל להשקעה יתרונות רבים כגון: דמי ניהול אטרקטיביים, הטבת מס במידה והעמית מושך את הכספים כקצבה לאחר גיל 60, מסלולי השקעה מגוונים המתאימים לכל קבוצות הגילאים, נזילות הכספים.