קטגוריה: שירותים

קופת גמל

קופת גמל היא מכשיר חיסכון פנסיוני נוסף לצד קרן הפנסיה וביטוח מנהלים. בקופת הגמל בניגוד ליתר המוצרים אין כיסויים ביטוחים וחוסכים המעוניינים בכיסויים ביטוחים צריכים לרכוש אותם בנפרד. קיימות כיום כ- 50 חברות המנהלות קופות גמל במגוון רחב מאוד של מסלולי השקעה, באפשרות החוסך לבחור בין מסלולים המנוהלים אקטיבית על ידי מנהלי ההשקעות לבין מסלולים […]

קרן השתלמות

קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון פנסיוני לטווח קצר שנועד לשמש למימון הכשרה מקצועית לעובדים אך בפועל משמשת הקרן כאפיק חיסכון פטור ממס רווחי הון. אל קרן ההשתלמות מבוצעות הפקדות עובד ומעסיק בדרך כלל בשיעור של %5.2 עובד ו-%5.7 מעסיק או הפקדות של חוסכים עצמאים. כאשר לאחר 6 שנים ניתן למשוך את הכספים בפטור מלא ממס […]

קרן פנסיה

קרן הפנסיה החדשה (קרן פנסיה מקיפה) היא מוצר החיסכון הפנסיוני השכיח ביותר בשוק. מטרתו המרכזית היא לחסוך כספים לגיל פרישה, בדומה לקופת גמל או לביטוח המנהלים. משרד האוצר מעודד בשנים האחרונות את החוסכים לחסוך בקרנות הפנסיה בכך שמבטיח תשואה על חלק מהכספים. כ- 30% מכספי החיסכון זכאים לאגרות חוב מבטיחות תשואה של 4.86% צמוד מדד, […]

קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה באה במטרה לעודד את הציבור להגדיל את חסכונותיו מרצונו החופשי באמצעות מוצר גמיש (הוני), מפוקח ושקוף אשר יאפשר משיכה הונית בכל עת בתוספת יתרון של קצבה פטורה ממס החל מגיל . לגמל להשקעה יתרונות רבים כגון: דמי ניהול אטרקטיביים, הטבת מס במידה והעמית מושך את הכספים כקצבה לאחר גיל 60, מסלולי השקעה […]

ניהול תיקי השקעות

תיק השקעות היא אופציה מעולה לכסף פנוי, אפיק השקעה לטווח הבינוני והארוך. תיק השקעות מנוהל הכסף נמצא בחשבון הבנק של העמית ומנוהל ע"י חברה מנהלת כגון – חברות ביטוח / בתי השקעות. יתרונות בתיק השקעות – מגוון רחב של אפיקי השקעה ולא מוצמד למסלול אחד, מנהל תיק השקעות בעל ידע וניסיון רב. ניהול תיק השקעות […]

חיסכון לכל ילד

לא הרבה יודעים שניתן לפתוח תכנית חיסכון לכל ילד דרך בית השקעות / חברות ביטוח ולייצר ערך על החיסכון של ילדיכם לאורך זמן. המדינה מאפשרת לנו להפריש 50 ₪ נוספים מכיסנו הפרטי לטובת החיסכון הנ"ל. משיכת הכספים תתבצע כשהילד יגיע לגיל 18 ורק אז יהיה רשאי למשוך אותם. יתרונות – דמי ניהול מאוד אטרקטיביים, מסלולים […]

פוליסת חיסכון

מכשיר חיסכון להשקעה לטווח קצר ובינוני המאפשר לחסוך לכל מטרה ובכל סכום באמצעות הפקדות חודשיות או הפקדה חד פעמית. לפוליסת חיסכון יתרונות רבים כגון: דחיית מס במעבר בין חברה מנהלת / מסלולים, דמי ניהול אחידים ללא עמלות קניה ומכירה, נזילות מלאה, ניתן להפקיד כל סכום ללא תקרות, הטבות מס ללקוחות בגיל פרישה (תקנה 125 ד').