קרן פנסיה
קרן הפנסיה החדשה (קרן פנסיה מקיפה) היא מוצר החיסכון הפנסיוני השכיח ביותר בשוק. מטרתו המרכזית היא לחסוך כספים לגיל פרישה, בדומה לקופת גמל או לביטוח המנהלים. משרד האוצר מעודד בשנים האחרונות את החוסכים לחסוך בקרנות הפנסיה בכך שמבטיח תשואה על חלק מהכספים. כ- 30% מכספי החיסכון זכאים לאגרות חוב מבטיחות תשואה של 4.86% צמוד מדד, […]
ניהול תיקי השקעות
תיק השקעות היא אופציה מעולה לכסף פנוי, אפיק השקעה לטווח הבינוני והארוך. תיק השקעות מנוהל הכסף נמצא בחשבון הבנק של העמית ומנוהל ע"י חברה מנהלת כגון – חברות ביטוח / בתי השקעות. יתרונות בתיק השקעות – מגוון רחב של אפיקי השקעה ולא מוצמד למסלול אחד, מנהל תיק השקעות בעל ידע וניסיון רב. ניהול תיק השקעות […]
חיסכון לכל ילד
לא הרבה יודעים שניתן לפתוח תכנית חיסכון לכל ילד דרך בית השקעות / חברות ביטוח ולייצר ערך על החיסכון של ילדיכם לאורך זמן. המדינה מאפשרת לנו להפריש 50 ₪ נוספים מכיסנו הפרטי לטובת החיסכון הנ"ל. משיכת הכספים תתבצע כשהילד יגיע לגיל 18 ורק אז יהיה רשאי למשוך אותם. יתרונות – דמי ניהול מאוד אטרקטיביים, מסלולים […]
פוליסת חיסכון
מכשיר חיסכון להשקעה לטווח קצר ובינוני המאפשר לחסוך לכל מטרה ובכל סכום באמצעות הפקדות חודשיות או הפקדה חד פעמית. לפוליסת חיסכון יתרונות רבים כגון: דחיית מס במעבר בין חברה מנהלת / מסלולים, דמי ניהול אחידים ללא עמלות קניה ומכירה, נזילות מלאה, ניתן להפקיד כל סכום ללא תקרות, הטבות מס ללקוחות בגיל פרישה (תקנה 125 ד').
